Yapay zek\u00e2, insan zekas\u0131n\u0131 alg\u0131lama, analiz etme, sorun \u00e7\u00f6zme, \u00f6\u011frenme, karar verme, \u00e7\u0131kar\u0131m yapma ve toplad\u0131klar\u0131 bilgilere g\u00f6re dinamiksel olarak kendilerini iyile\u015ftirebilen ve geli\u015ftiren sistemler veya makineler anlam\u0131na gelir. G\u00fcn\u00fcm\u00fczde i\u015f g\u00fcc\u00fcn\u00fcn b\u00fcy\u00fck bir b\u00f6l\u00fcm\u00fcn\u00fc yapay zekalar almaktad\u0131r. Yapay zek\u00e2 teknolojilerinin tamamen insanlar gibi d\u00fc\u015f\u00fcn\u00fcp en karma\u015f\u0131k sorunlar\u0131 bir insan gibi \u00e7\u00f6zmesi hedeflenmektedir.<\/p>\n\n\n\n
Yapay zekan\u0131n tamamen insan\u0131n yerine ge\u00e7mesi m\u00fcmk\u00fcn olmamakla birlikte insan\u0131n ba\u015far\u0131s\u0131n\u0131 ve potansiyellerini artt\u0131rabilmektedir. Yapay zek\u00e2 kavram\u0131 ge\u00e7mi\u015fte sadece m\u00fchendislik alan\u0131yla ili\u015fkilendirildi ama art\u0131k bu tabular dijital d\u00f6n\u00fc\u015f\u00fcm ve teknolojik geli\u015fmelerle beraber k\u0131r\u0131larak \u201cBankac\u0131l\u0131k ve Finans\u201d sekt\u00f6r\u00fcnde de ilgiyle \u00e7al\u0131\u015f\u0131lan bir konu haline gelmi\u015ftir. <\/p>\n\n\n\n
McKinsey\u2019in yay\u0131nlad\u0131\u011f\u0131\u00a0\u201cGelece\u011fin Yapay Zek\u00e2 Bankalar\u0131\u201d\u00a0<\/strong>raporuna g\u00f6re yapay zek\u00e2, her y\u0131l bankalar i\u00e7in\u00a01 trilyon dolarl\u0131k ek fayda<\/strong>\u00a0yaratma potansiyeline sahiptir.<\/mark><\/p>\n\n\n\n Bu beklenilen potansiyel ve halihaz\u0131rda devam etmekte olan d\u00f6n\u00fc\u015f\u00fcm s\u00fcreci, bankalar\u0131 yapay zek\u00e2 yat\u0131r\u0131mlar\u0131 ve i\u015f modellerini yapay zek\u00e2 odakl\u0131 geli\u015ftirmeleri konusunda te\u015fvik etmektedir. Yapay zek\u00e2 uygulamalar\u0131 bankalar i\u00e7in, pazar bilgisi edinmek, ileti\u015fimi kolay bir \u015fekilde artt\u0131rmak, bankalarda kullan\u0131lan bankac\u0131l\u0131k hizmetini m\u00fc\u015fteriye ula\u015ft\u0131rmak gibi konularda kullan\u0131lmaktad\u0131r.<\/p>\n\n\n\n OptiWisdom<\/a> firmas\u0131n\u0131n bir yapay zeka \u00fcr\u00fcn\u00fc olan OptiWisdom bankac\u0131l\u0131k alan\u0131nda kredi skorlama, vadeli, BCH, KMH, kredi kart\u0131, \u00e7ek, SGK ve vergi \u00f6demeleri gibi konularda potansiyel m\u00fc\u015fterileri otomatik olarak tespit ederek \u00fcr\u00fcn \u00f6nerisinde bulunulmas\u0131, kurumsal m\u00fc\u015fterilerin risk skorlamalar\u0131 ve m\u00fc\u015fteri yolculuklar\u0131n\u0131 analiz ederek risk y\u00fckselmesi durumunda erken uyar\u0131 sistemi \u00e7al\u0131\u015ft\u0131r\u0131lmas\u0131, m\u00fc\u015fteri potansiyellerini takip ederek limit art\u0131\u015f\u0131 \u00f6nerilmesi, banka ile \u00e7al\u0131\u015fmay\u0131 b\u0131rakma potansiyeli y\u00fcksek m\u00fc\u015fterileri \u00f6nceden tespit ederek raporlamas\u0131 gibi bir\u00e7ok analiz ve skorlamalar yapmaktad\u0131r.<\/p>\n\n\n\n Hedef ve Performans Hesaplamalar\u0131<\/strong><\/p>\n\n\n\n Bankalar i\u00e7in \u00f6nemli konulardan birisi de bankan\u0131n hedeflerinin, \u015fube veya portf\u00f6y gibi alt k\u0131r\u0131l\u0131mlara indirilmesi ve bu k\u0131r\u0131l\u0131m s\u0131ras\u0131nda adil, ula\u015f\u0131labilir ve ba\u015far\u0131l\u0131 tahminlemeler yapmakt\u0131r. Bu amaca y\u00f6nelik olarak hedeflerin b\u00fct\u00fcn banka bile\u015fenleri ile birlikte hesapland\u0131\u011f\u0131 ve her \u015fube veya portf\u00f6y i\u00e7in zaman serisi analizlerinin \u00e7al\u0131\u015ft\u0131\u011f\u0131, farkl\u0131 d\u0131\u015f veri kaynaklar\u0131ndan hedefi etkileyecek girdileri, y\u00f6netici g\u00f6r\u00fc\u015flerini, b\u00f6lgesel fakt\u00f6rleri hesaplamaya dahil eden sistemler geli\u015ftirilmesi m\u00fcmk\u00fcn olmaktad\u0131r. <\/p>\n\n\n\n OptiWisdom, perakende ve turizm gibi alanlarda uygulad\u0131\u011f\u0131 hedef tecr\u00fcbesini Bankac\u0131l\u0131k alan\u0131nda da uygulam\u0131\u015f ve bankac\u0131l\u0131\u011fa \u00f6zel ba\u015far\u0131l\u0131 sonu\u00e7lar\u0131 T\u00fcrkiye\u2019de elde etmi\u015ftir.<\/mark><\/p>\n\n\n\n Kay\u0131plara Kar\u015f\u0131 Erken Uyar\u0131<\/strong><\/p>\n\n\n\n OptiWisdom da bulunan erken uyar\u0131 sistemi sayesinde M\u00fc\u015fteri Davran\u0131\u015f Analizi (Customer Behavior Analysis) tekni\u011fi kullanarak m\u00fc\u015fterilerin ge\u00e7ti\u011fi kritik noktalar ba\u015flang\u0131\u00e7tan sona kadar (Customer Journey) analiz edilerek m\u00fc\u015fterilerin farkl\u0131 noktalarda alternatif rotalarla m\u00fc\u015fterilerin bir sonraki ad\u0131mlar\u0131 hen\u00fcz ger\u00e7ekle\u015fmeden tahmin edebilmektedir. Bunun yan\u0131nda m\u00fc\u015fterilerin potansiyel problemleri ve olas\u0131 sonu\u00e7lar\u0131 izlenebilir, m\u00fc\u015fterilerin hangi noktalarda risk ta\u015f\u0131d\u0131\u011f\u0131 tespit edilip hangi problemleri ya\u015fayaca\u011f\u0131 konusunda risk analizleri yapar ve bu problemlere kurtar\u0131c\u0131 m\u00fcdahaleler uygular ve hatta m\u00fc\u015fteriler risk noktalar\u0131na gelmeden uyar\u0131lar yaparak m\u00fc\u015fteri kay\u0131p riskini ortadan tamamen kald\u0131r\u0131r. <\/p>\n\n\n\n OptiWisdom erken uyar\u0131 da y\u00fcksek ba\u015far\u0131 sa\u011flam\u0131\u015f buna \u00f6rnek olarak bir bankan\u0131n klasik kural tabanl\u0131 yakla\u015f\u0131mda olan ba\u015far\u0131 oran\u0131n\u0131 %80\u2019lerden %92 seviyesine \u00e7\u0131karm\u0131\u015ft\u0131r. K\u0131saca OptiWisdom ile ya\u015fan\u0131lacak problemlerin erkenden tespiti yap\u0131l\u0131p problem sebepleri raporlan\u0131r, ya\u015fan\u0131lan ve ya\u015fanabilecek olan t\u00fcm s\u00fcre\u00e7 u\u00e7tan uca g\u00f6zlemlenir ve m\u00fc\u015fteri yolculu\u011funda anl\u0131k olarak monit\u00f6r edilir.<\/p>\n\n\n\n Ba\u015far\u0131ya Giden E\u011filim <\/strong><\/p>\n\n\n\n \u00dcr\u00fcn e\u011filiminin skorlanmas\u0131 ile farkl\u0131 \u00fcr\u00fcnler i\u00e7in banka taraf\u0131ndan konulan ba\u015far\u0131 kriterine g\u00f6re skorlama yapabilmektedir. \u00d6rne\u011fin ciroyu en \u00e7ok etkileyen m\u00fc\u015fteriler veya kar\u0131 en \u00e7ok etkileyen m\u00fc\u015fteriler skorlanarak mevcut m\u00fc\u015fterilerin potansiyellerine g\u00f6re hangi \u00fcr\u00fcnden ne kadar k\u00e2r ne kadar ciro getirme potansiyelleri oldu\u011fu tahminlenebilmektedir. <\/p>\n\n\n\n OptiWisdom\u2018\u0131n m\u00fc\u015fteri yolculu\u011fu analizi sayesinde iyile\u015ftirilen m\u00fc\u015fteri ileti\u015fiminden faydalan\u0131larak k\u00e2r ve ciro potansiyelleri artt\u0131r\u0131l\u0131r ve hatta hen\u00fcz hi\u00e7 \u00e7al\u0131\u015fmayan \u00fcr\u00fcn ve hizmetlerin m\u00fc\u015fteri ile \u00e7al\u0131\u015fmas\u0131n\u0131n kap\u0131s\u0131 a\u00e7\u0131l\u0131r. Bankac\u0131l\u0131kta kullan\u0131lan \u00fcr\u00fcn ve hizmetlerin seviyelerinin tespiti yap\u0131l\u0131p hangi \u00fcr\u00fcn ya da hizmete e\u011filim oldu\u011funun sebepleri raporlanabilmektedir. <\/p>\n\n\n\n B\u00f6ylece bu raporlar de\u011ferlendirilerek ba\u015far\u0131 potansiyeli y\u00fcksek yeni \u00fcr\u00fcn ve hizmetlerin olu\u015fmas\u0131nda kullan\u0131labilmekte ve var olan \u00fcr\u00fcn ve hizmetlerin geli\u015fip ba\u015far\u0131s\u0131n\u0131n katlanmas\u0131nda bir k\u0131lavuz olmaktad\u0131r. Bunun yan\u0131nda de\u011ferli ve ilgisi y\u00fcksek m\u00fc\u015fterilere odaklanma imk\u00e2n\u0131 sunmaktad\u0131r.<\/p>\n\n\n\n Sa\u011flam Ad\u0131mlarla \u0130lerleyin<\/strong><\/p>\n\n\n\n Bankac\u0131l\u0131 AI sadece m\u00fc\u015fteri analizi de\u011fil ayn\u0131 zamanda bankan\u0131n \u00e7\u0131karlar\u0131n\u0131 ve limitlerini g\u00f6zetmektedir. Herhangi bir kanuni veya reg\u00fclasyon sebepli engel veya bankan\u0131n \u00e7\u0131karlar\u0131na uymayan bir y\u00f6nlendirme bu a\u015famada dikkate al\u0131narak hem m\u00fc\u015fteri hem de banka i\u00e7in en iyi tavsiyeyi bulmay\u0131 ama\u00e7lar. Bu noktada OptiWisdom En \u0130yi \u0130kinci Ad\u0131m analizi sayesinde ( Next Best Action, NBA) di\u011fer analizleri birle\u015ftirerek tavsiyeleri 3 boyutlu olarak analizini sunar ve \u00fcr\u00fcn \u00f6zelinde banka i\u00e7in en fazla fayday\u0131 sa\u011flayacak tavsiyelerle m\u00fc\u015fterilere gidilme imk\u00e2n\u0131 sunar.<\/p>\n\n\n\n M\u00fc\u015fterilerin harcama tutarlar\u0131na, sadakatlerine, banka tercihlerine, i\u015flem zamanlar\u0131na g\u00f6re y\u00fcksek ya da d\u00fc\u015f\u00fck de\u011fer yaratan m\u00fc\u015fteri segmentasyonu ile a\u00e7\u0131klanabilirlik kampanya y\u00f6netimi, m\u00fc\u015fteri analizi, pazarlamada karar verme gibi bir\u00e7ok say\u0131da farkl\u0131 ama\u00e7 i\u00e7in OptiWisdom da uygulanan tahminci de\u011fer segmentasyonu ile \u00fcr\u00fcn baz\u0131nda de\u011ferli m\u00fc\u015fterilerin tespiti yap\u0131larak m\u00fc\u015fterilere \u00f6zel tasar\u0131msal kararlar verilmektedir. <\/p>\n\n\n\n De\u011fer segmentasyonu a\u00e7\u0131s\u0131ndan en \u00f6nemli konulardan birisi de de\u011ferin h\u0131zl\u0131 de\u011fi\u015fimidir. H\u0131zla de\u011fi\u015fen segmentasyon problemine kar\u015f\u0131 ayak uyduracak h\u0131zl\u0131 aksiyonlar alabilen yap\u0131lar gerekmektedir. Bu sebeple m\u00fc\u015fterilerin var olan segmentasyonlar\u0131ndan daha \u00e7ok gelecek segmentasyonlar\u0131n tahminlemesi \u00e7ok daha \u00f6nemli olmaktad\u0131r. <\/p>\n\n\n\n OptiWisdom ile h\u0131zla de\u011fi\u015fen piyasa ve m\u00fc\u015fteri dinamiklerine g\u00f6re segmentler g\u00fcncellenmesini sa\u011flamakta ba\u015far\u0131l\u0131 olmu\u015f, m\u00fc\u015fteri farkl\u0131l\u0131klar\u0131 ortaya koyulmu\u015f, yap\u0131lan m\u00fc\u015fteri segmentasyonu analizi ile olu\u015fturulan segmentlerdeki m\u00fc\u015fteriler \u00f6zel do\u011fru \u00fcr\u00fcn tasar\u0131mlar\u0131, hizmet modelleri, kampanyalar imk\u00e2n\u0131 sunmaktad\u0131r.<\/p>\n\n\n\n En \u00f6nemli segmentasyonlardan birisi olan davran\u0131\u015f segmentasyonu m\u00fc\u015fterilerin al\u0131\u015fkanl\u0131klar\u0131ndan yola \u00e7\u0131karak davran\u0131\u015fsal \u00f6zelliklerini kategorize edip segmentasyonlar olu\u015fturur. Olu\u015fturulan davran\u0131\u015f segmentasyonu ile m\u00fc\u015fteriye uygun \u00fcr\u00fcn ve hizmetlerin sunulmas\u0131, m\u00fc\u015fteri ili\u015fki y\u00f6netimi ve ileti\u015fimin , m\u00fc\u015fteri kaybedilmesi ve tutundurulmas\u0131 gibi klasik yakla\u015f\u0131mlar veri analiti\u011fi a\u00e7\u0131s\u0131ndan d\u00fc\u015f\u00fck ba\u015far\u0131, de\u011fi\u015fen pazar yap\u0131s\u0131 ve teknoloji h\u0131z\u0131na uygun olmamas\u0131 sebebiyle bunu yerine m\u00fc\u015fteri ile ta\u015f\u0131madan ba\u015flayarak kurulan do\u011fru ileti\u015fimin ve m\u00fc\u015fterilerin davran\u0131\u015flar\u0131n\u0131n do\u011fru alg\u0131lan\u0131p analiz edilmesi \u00f6nem kazanm\u0131\u015ft\u0131r.<\/p>\n\n\n\n Segmentasyonun en \u00f6nemli kural\u0131 benzerli\u011fin y\u00fcksek oldu\u011fu ayn\u0131 zamanda farkl\u0131l\u0131klar\u0131n da \u00e7ok oldu\u011fu m\u00fc\u015fteri gruplar\u0131n\u0131 ayn\u0131 segmentte kategorize etmektir. Bankan\u0131n ge\u00e7mi\u015f faaliyetlerinden toplanan veriler m\u00fc\u015fterilerin \u00fcr\u00fcn ve hizmetlere verdi\u011fi tepkilerden yola \u00e7\u0131k\u0131larak gelecek tepkilerin \u00f6ng\u00f6r\u00fclmesinde b\u00fcy\u00fck \u00f6nem g\u00f6sterir. OptiWisdom ile uygulanan tahminci davran\u0131\u015f segmentasyonu ile m\u00fc\u015fteriler standart kal\u0131plara maruz kalmay\u0131p kendi ser\u00fcvenini kendisi belirleyip bu ser\u00fcvendeki ad\u0131mlar\u0131 \u00f6nceden tahminlenmesi ve bu davran\u0131\u015flar\u0131n raporlanmas\u0131 ile benzer m\u00fc\u015fterilere do\u011fru \u00e7\u00f6z\u00fcmler ve kararlar al\u0131nmas\u0131n\u0131 sa\u011flar.<\/p>\n\n\n\n Risk ve Erken Uyar\u0131<\/strong><\/p>\n\n\n\n OptiWisdom sayesinde erken uyar\u0131 sistemiyle y\u00fcksek ba\u015far\u0131lar yakalayabilir, m\u00fc\u015fteri s\u00fcrecinde ya\u015fan\u0131lan ya da ya\u015fan\u0131labilecek sorun potansiyelleri belirlenerek sebepleri ile a\u00e7\u0131klan\u0131p raporlan\u0131r. B\u00f6ylece problemler ya\u015fanmadan \u00f6nlenir var olan problemlere erken m\u00fcdahaleler yap\u0131l\u0131r. De\u011ferli ve ilgisi y\u00fcksek m\u00fc\u015fterilere odaklanma imk\u00e2n\u0131 sa\u011flar. Riski y\u00fcksek ve ileride problem olabilecek m\u00fc\u015fterilerin \u00f6nceden kestirilmesine imkan verir. <\/p>\n\n\n\n M\u00fc\u015fterilerin tan\u0131\u015fma s\u00fcrecinden ba\u015flayarak m\u00fc\u015fterilerin ser\u00fcveninde yan\u0131nda olmas\u0131yla m\u00fc\u015fterilerle g\u00fc\u00e7l\u00fc bir ba\u011f kurup onlar\u0131 segmentlere ay\u0131r\u0131r, her m\u00fc\u015fteriye \u00f6zel \u00e7\u00f6z\u00fcm \u00f6nerileri, \u00fcr\u00fcn ve hizmet, kampanyalara sunma imk\u00e2n\u0131 olu\u015fturur. OptiWisdom sadece de\u011ferli olan ve olabilecek olan m\u00fc\u015fterilerin tespitini yapmakla kalmaz y\u00fcksek maliyet \u00fcretebilecek risk ta\u015f\u0131yan m\u00fc\u015fterilerin tespitinin yap\u0131l\u0131p elenmesine imk\u00e2n sa\u011flar. H\u0131zla de\u011fi\u015fen piyasa ve m\u00fc\u015fteri dinamiklerine kar\u015f\u0131 segmentleri g\u00fcncel tutabilen bir yaz\u0131l\u0131md\u0131r.<\/p>\n\n\n\n OptiWisdom, Bankac\u0131l\u0131k\u2019ta Yapay Zeka tek sayfal\u0131k bro\u015f\u00fcr\u00fc indirmek i\u00e7in t\u0131klay\u0131n\u0131z.<\/a><\/p>\n\n\n\n OptiWisdom ile Yapay Zeka ser\u00fcvenina ba\u015flamak i\u00e7in tek yapman\u0131z gereken ileti\u015fime ge\u00e7mek: https:\/\/www.optiwisdom.com<\/strong><\/a><\/p>\n\n\n\n Yazan : Gizem Duygu Kurtaran<\/p>\n\n\n\n Web Sitesi : https:\/\/www.optiwisdom.com<\/strong><\/a><\/p>\n\n\n\n